Leverage คืออะไร? ควรใช้เท่าไหร่ถึงจะไม่ล้างพอร์ต

คำตอบสั้น: Leverage คือวงเงินที่โบรกเกอร์ให้ยืมเพื่อเปิดสถานะใหญ่กว่าเงินทุนจริงหลายเท่า เช่น 1:100 หมายถึงเงิน 1 บาทควบคุมสถานะมูลค่า 100 บาทได้ Leverage ไม่ได้เพิ่มโอกาสชนะ แต่ขยายทั้งกำไรและขาดทุนในสัดส่วนเท่ากัน มือใหม่ควรเริ่มที่ 1:10 ถึง 1:50

Leverage กับ Margin ต่างกันอย่างไร

Leverage คืออัตราทด ส่วน Margin คือเงินที่ถูกกันไว้เป็นหลักประกันสำหรับสถานะที่เปิดอยู่ ยิ่ง Leverage สูง Margin ที่ต้องใช้ต่อหนึ่งออเดอร์ยิ่งน้อย ทำให้เปิดสถานะได้ใหญ่ขึ้นด้วยเงินเท่าเดิม ซึ่งเป็นดาบสองคมที่ทำให้หลายคนเผลอเปิดใหญ่เกินตัว

ทำไม Leverage สูงถึงอันตราย

สมมติมีเงินทุน 10,000 บาท ถ้าเปิดสถานะขนาดที่ทำให้ราคาขยับ 1% แล้วพอร์ตขยับ 50% นั่นแปลว่าราคาวิ่งสวนเพียง 2% ก็เสียเงินทุนไปแล้วเกือบทั้งหมด ความผันผวนระดับนี้เกิดขึ้นเป็นปกติในตลาด Forex ภายในวันเดียว นี่คือเหตุผลที่บัญชีของมือใหม่ซึ่งใช้ Leverage สูงมักหมดภายในไม่กี่สัปดาห์

วิธีเลือก Leverage ที่เหมาะกับตัวเอง

อย่าเริ่มจากการถามว่าจะใช้ Leverage เท่าไหร่ ให้เริ่มจากกำหนดความเสี่ยงต่อออเดอร์ก่อน โดยทั่วไปคือไม่เกิน 1-2% ของเงินทุน จากนั้นคำนวณขนาด Lot ย้อนกลับจากระยะ Stop Loss ที่วางแผนไว้ เมื่อทำแบบนี้ Leverage จะกลายเป็นเพียงเพดานที่ไม่ค่อยได้แตะ ไม่ใช่ตัวกำหนดขนาดออเดอร์

Margin Call และ Stop Out

เมื่อเงินทุนคงเหลือลดลงจนใกล้ระดับ Margin ขั้นต่ำ โบรกเกอร์จะแจ้งเตือน Margin Call และหากลดต่ำลงอีกจะบังคับปิดสถานะอัตโนมัติ ระดับที่แน่นอนแตกต่างกันไปตามโบรกเกอร์ ควรตรวจสอบเงื่อนไขจริงของบัญชีที่ใช้อยู่ วิธีป้องกันที่ได้ผลที่สุดคือตั้ง Stop Loss ทุกออเดอร์ และไม่เปิดหลายสถานะพร้อมกันจนใช้ Margin เกินตัว

คำเตือน: การเทรด Forex และ CFD มีความเสี่ยงสูง อาจสูญเสียเงินลงทุนทั้งหมดได้ บทความนี้เป็นข้อมูลเพื่อการศึกษาเท่านั้น ไม่ใช่คำแนะนำการลงทุน